QQQ, QLD, TQQQ ETF 비교분석 / 레버리지 장기투자 할 수 있을까?

 

 

QQQ, QLD, TQQQ ETF 비교분석 

레버리지 ETF 장기투자 할 수 있을까?

 

제 포트폴리오에서 큰 비중을 차지하고 있었던 QQQ ETF.

 

2023~24년 QQQ ETF를 (QQQ는 미국 직투로 50%, 연금저축으로 50% 정도 나눠서) 장기투자 해오고 있었습니다.

QQQ만 보면 약 2년 동안 분할 매수로 현재 약 50% 수익률을 돌파하고 있습니다.

(** 2023년 1월 3일에 한 번에 모두 투자했다면~2024년 12월 31일까지 - 약 2년간 92.4% 수익률 )

 

제 주식투자 목표는 해마다 투자 금액 대비 20~30% 수익이 목표였고,

(매수 시점은 다르나 1년간 투자 금액 대비로 수익률 계산하고 있음)

전체적인 수익률은 아직까지는 목표금액을 잘 유지하고 있습니다.

 

사실 이 정도 수익도 만족해야 하는 것 같은데

요즘 AI 주식 한 번씩 단기 투자로 들어갈 때 수익률을 보면 비교될 수밖에 없고, 포모가 오곤 합니다.

물가는 계속 오르고, 자산을 더 빨리 늘리고 싶은 마음에 욕심이 그득그득!!ㅎㅎㅎ

지속적인 안정감을 찾다가 나만 더 나은 기회를 놓치고 있는 게 아닌가? 싶은 생각도 들고요~

 

평소에는 QQQ가 하락할 때만, TQQQ를 매수해서 단기적으로 수익을 올리는 방식으로만 사용했었는데,

 

수많은 레버리지 ETF 장기투자 후기들을 보면서

2025년에는 저도 적립식으로 도전해보고 싶은 마음이 커져서 한번 더 참고 자료로 정리해 볼까 합니다. ㅎㅎ

 

(현재 고려 중인 2025년 도전 후보군은 TQQQ, FBL, FNGU)

 

예전에 트럼프와 마크 저커버그 사이가 워낙 안 좋았어서 불안하긴 하지만,,,,

메타 광고수익률을 믿고 FBL는 이미 조금씩 담는 중입니다.

나머지는 1월은 관망할 예정이고 앞으로 비중이 어떻게 될지는 아직 잘 모르겠지만요. 

 

2년 이상 고생할 수도 있다는 마음가짐으로 고민 중에 일단 정리해 봅니다.

 

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QQQ ETF와 레버리지 QLD, TQQQ ETF

 

항목	QQQ	QLD	TQQQ
ETF 이름	인베스코 QQQ ETF	프로셰어즈 QQQ 2배 ETF	프로셰어즈 QQQ 3배 ETF
설명	나스닥100 - 기술주 중심 주식에 투자하는 ETF	금융주를 제외한 나스닥 100대 기업의 주가가 상승할 때, 상승률 2배의 수익을 내는 ETF	나스닥100 3배
운용사	Invesco	ProShare Advisors LLC	ProShare Advisors LLC
상장일	1999년 3월 10일	2006년 6월 21일	2010년 2월 11일
운용보수	0.20%	0.95%	0.84%
시가총액	468.0조원	11.2조원	36.3조원
연간 배당수익률	연 0.55%	연 0.25%	연 1.22%
평균 거래량	28,991,601	2,581,752	42,901,205
특징	QQQ 1배	QQQ 2배	나스닥100지수 3배

 

🔸 QQQ (1x), QLD (2x), TQQQ (3x)

🔸 거래량 TQQQ > QQQ > QLD

 

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QQQ, QLD, TQQQ 1년, 5년 차트 비교

 

 

최근 1년 QQQ +31.48%, QLD +56,59%, TQQQ +81.73% (배당금포함 수익률)

 

최근 1년 QQQ +148.44%, QLD +259.33%, TQQQ +279.89% ( 배당금포함 수익률 )

 

 

최근 5년으로 보면 QLD와 TQQQ 수익률 차이가 크진 않네요~

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QQQ, QLD, TQQQ 하락률 차트 _ 각 종목에 대해 최고점에서의 손실률 표기한 차트 (최근 5년)

 

 

최고점 대비 손실 하락률을 보면 쉽지 않은 과정이 보입니다. 

레버리지가 아닌 QQQ만 봐도 2024년에도 큰 상승장이었지만 변동성이 큽니다.

 

TQQQ 장기 투자하는 분들의 후기들도 보면 포기하고 싶을 때가 정말 많았다는 글이 많은데

결국 큰 수익보신 분들 보면 대단하더라고요 ㅎㅎ

TQQQ는 변동성이 큰 만큼 거치식 투자보다는 적립식 투자가 적합해 보입니다.

투자 기간에 따라 다르겠지만 시장이 항상 우상향 할 수만은 없고,

심리적으로 스트레스를 낮추기 위해 변동성에 대응할 수 있는 예비 투자금도 많이 필요할 듯싶네요.

 

 

 

* 레버리지 상품은 단기 투자용으로 설계되었으며, 장기 투자전략에는 적합하지 않습니다

높은 변동성과 복리 효과로 인해 수익을 정확히 예측하기 어렵습니다.

시장 하락 시 손실도 복리로 크게 확대됩니다. *