미국 ETF QQQ와 QQQM 비교 : 어떤 ETF를 선택할까?

 

 

｜미국 ETF QQQ와 QQQM 비교 : 어떤 ETF를 선택할까?

 

 

● QQQ와 QQQM은 모두 나스닥 100 지수를 추종하는 Invesco의 ETF.

(나스닥에 상장된 주식들 중 금융주를 제외한 상위 100 종목을 1배로 추종하는 미국 ETF)

금융주 등 대표적인 배당주가 빠져 있기 때문에 배당은 적지만 성장주에 해당합니다.

 

- QQQ는 1999년 3월 10일에 상장되어 9.11 테러, IT버블, 2008년 세계금융위기를 겪어온 ETF

- QQQM은 동일한 인베스코에서 운용하는 ETF로,

  더 낮은 보수, 더 낮은 진입장벽으로 팔기 위해 복제해 나온 쌍둥이 상품입니다.

 

비슷해 보이지만, 세부적인 차이점이 존재합니다. 아래 표로 상세 비교해 보겠습니다.

 

 

항목	QQQ	QQQM
운용사 / 시가총액	Invesco / 438.4조원	Invesco / 51.6조원
출시일	1999년 3월	2020년 10월
추적 지수	나스닥 100 지수	나스닥 100 지수
운용 보수	연 0.20%	0.15%
주가 수준	상대적으로 높은 가격 (24.11.30기준 주당 약 71만 원)	상대적으로 낮은 가격 ( 24.11.30기준 주당 약 29만 원)
거래 목적	주로 단기 트레이딩 및 유동성 높은 투자에 적합 (유동성 매우높음)	장기 보유 및 소액 투자에 적합 (유동성 비교적 낮음)
상위 보유 종목	애플, 엔비디아,마이크로소프트 등	애플, 엔비디아,마이크로소프트 등 동일함
연간 배당수익률	연 0.60%	연 0.64%
주요 투자자	액티브 트레이더와 단기 투자자	장기 투자자와 소규모 투자자

 

🔸 QQQ와 QQQM의 공통점

 

 ● 동일한 나스닥 100 지수 추종

    두 ETF는 동일한 지수를 추적하기 때문에 보유 종목과 비중이 거의 동일합니다.

    상위 10개 보유 종목도 일치하며, 비중 차이도 미미합니다. (* 비중차이가 있긴 함)

 ● 애플, 마이크로소프트, 아마존, 엔비디아 등 기술주 중심 구성

 ● 변동성과 성장성이 높아 고위험, 고수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다.

 

 

🔸 QQQ VS. QQQM 선택 가이드

 

 1. 운용 보수

  ● QQQ의 운용 보수는 0.20% / QQQM은 0.15%로 더 저렴합니다.

  ● QQQM이 더 낮은 0.15%로 장기 투자로 적합합니다.

 

 2. 주가 수준

  ● QQQM이 낮은 주가로 상대적으로 접근하기 쉽습니다.

  ● 주가는 금일( 24.11.30 기준) QQQ는 약 71만 원 / QQQM은 약 29만 원을 형성

 

 3. 유동성

  ● QQQ는 하루 평균 거래량이 매우 높아 단기 트레이딩에 적합

  ● QQQM은 거래량이 적지만 장기 투자에 최적화된 구조입니다.

 

 

🔸 누구에게 더 적합한가?

  ● QQQ : 유동성 높은 단기 트레이더, 높은 자산을 보유한 투자자.

  ● QQQM : 소액으로 장기투자하고자 하는 개인 투자자, 비용 효율을 중시하는 투자자.

 

 

 

두 ETF는 동일한 지수를 추적하기 때문에 보유 종목과 비중이 거의 동일합니다.

상위 10개 보유 종목도 일치하며, 비중 차이도 미미합니다.

 

수익률 측면에서도 거의 동일한 움직임을 보이기 때문에 변동성도 비슷한 수준입니다.

 

 

QQQ (파란색) 와 QQQM (보라색) 주가 비교

QQQ (파란색) 와 QQQM (보라색) 움직임 비교 (백분율)

🔸 관련 레버리지 및 인버스 상품 (참고용)

1x	QQQ / QQQM
레버리지
2x	QLD
3x	TQQQ
5x	QQQ5
인버스
-1x	PSQ
-2x	QID
-3x	SQQQ

 

 

 

🔸 QQQ 1년 VS. QQQ 5년 수익률

QQQ ETF (토스증권) 차트 / 1년 수익률(30.7%) 5년 수익률(148.5%)

 

 

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🔸 정리하자면,

     자주 사고팔고를 반복하는 분이라면 유동성이 높은 QQQ,

     정기적으로 천천히 적립식으로 매수하며 모아가는 사람은 수수료가 낮은 QQQM을 추천드립니다.

 

    (저는 처음부터 QQQ로 적립식으로 매수하다 보니, QQQM 매수하는 걸 자꾸 잊어버리네요.😅

    오래 보유하실 분이라면 QQQM 추천!)

 

🔸  저 포함, 한국인이 가장 많이 보유한 미국 주식 Top 10에도 오랫동안 상위권을 차지하고 있는 만큼,

      무럭무럭 잘 자라줬으면 싶은 ETF입니다❤