미국 ETF 인기 3종｜QQQ, SCHD, VOO 비교 분석

 

 

 

미국 ETF QQQ, SCHD, VOO 종목 비교 분석

 

 주식 투자자들 사이에서 QQQ, SCHD, VOO는 가장 인기 있는 ETF(상장지수펀드) 중 하나로 꼽힙니다. 각 ETF는 투자 목적과 성향에 따라 설계가 다르며, 이를 활용해 장기적인 포트폴리오를 구성하는 투자자들이 많습니다. 세 가지 ETF는 각각 다른 특징과 강점을 가지고 있어, 투자 비율을 신중히 조정하며 꾸준히 모아가는 전략이 핵심입니다. 이번 포스팅에서는 QQQ, SCHD, VOO ETF들을 비교 분석해 보았습니다.

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1. ETF 기본 정보

ETF	운영사	설립연도	기준지수	운용규모
QQQ	Invesco	1999	나스닥 100 지수 (기술주 성장주)	약 $2000억 이상
SCHD	Charles Schwab	2011	Dow Jones U.S. Dividend 100 Index	약 $500억 이상
VOO	Vanguard	2010	S&P 500 지수	약 $1000억 이상

 

 

2. 주요 특징 비교

 

✅ QQQ / QQQM ( Invesco NASDAQ 100 ETF)

 

●  미국 나스닥 상장 대형 기술주 중심 / 성장주 중심

●  주요 보유 종목 : 애플, 엔비디아, 마이크로소프트, 브로드컴, 아마존,  등 기술주에 높은 비중.

●  리스크 :  기술주 집중으로 시장 변동성에 민감. 변동성 높음.

●  운용보수 0.20% / 0.15%

 

✅ SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)

 

●  고배당, 안정적인 대형주 / 가치주 중심

●  주요 보유 종목 :  블랙록, 홈디포, 셰브론, 시스코 시스템즈, 버라이즌 등 (24년 10월 31일 기준)

●  10년 이상 배당 지급 이력이 있는 기업만 포함

●  금융, 헬스케어, 필수소비재 등 방어적 섹터 비중 높음

●  리스크 : 성장주 비중 낮아 폭발적 수익률은 제한적.

●  운용보수 0.06%

 

✅ VOO ( Vanguard S&P 500 ETF)

 

●  미국 S&P 500 지수 포함 기업 / 성장 + 안정성의 균형

●  미국 주식 시장 80% 이상을 포관

●  균형 잡힌 포트폴리오 : 기술, 금융, 헬스케어 등 다양한 섹터 포함.

●  리스크 : 시장 전체와 연동되어 특정 섹터의 초과수익률은 제한. 시장 평균 수준의 변동성

●  운용보수 0.03%

 

📍 S&P 500 지수 추종하는 ETF ( VOO와 같은 ETF)

 

● SPY  - 운용자산규모가 가장 크고, 거래량이 많아 유동성 뛰어남 / 운용보수 0.09% (1993년 출시)

● IVV - VOO와 거의 유사한 운용방식 낮은 보수 / 운용보수 0.03% (VOO와 동일함)

 

 

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3. 배당금 비교

ETF	배당률(평균)	배당주기	배당 성장성
QQQ	약 0.6%	분기별	낮음
SCHD	약 3.5~4%	분기별	높음
VOO	약 1.5%	분기별	중간

 

●  QQQ 배당률은 낮지만, 성장주 투자로 자본 이익을 추구하는 투자자들에게 더 유리합니다.

●  SCHD 배당 성장성이 높고, 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 적합합니다.

●  VOO 균형 잡힌 배당률과 성장성을 제공합니다.

 

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4. QQQ, SCHD, VOO  (+BRKA 버크셔 해서웨이)

(2012년~현재까지 차트비교)

 

QQQ, SCHD, VOO, BRKA  (2012~ 현재까지) 차트 / 인베스팅닷컴차트

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5. QQQ, SCHD, VOO 5년 수익률

QQQ, SCHD, VOO 5년 수익률 / 토스증권 차트

 

● QQQ 5년 수익률 +142%

● SCHD 5년 수익률 +52%

● VOO 5년 수익률 +87%

 

 

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6. 장기적인 ETF 투자 장단점

 

✅ 장기적인 ETF 투자 장점

 

1. 분산 투자로 위험 감소

 

2. 낮은 운용 비용

 

3. 시장 평균 수익률 추구

 

4. 투자의 간편성

 

5. 장기 복리 효과 

 

6. 높은 유동성

 

✅ 장기적인 ETF 투자 단점

 

1. 시장 수익률 이상의 초과수익 어러움

 ● 개별 종목 투자처럼 대박을 노리기는 힘듭니다.

 

2. 하락장에서의 손실

 ● 예: 2008년 금융위기, 2020년 팬데믹 초기 시장 충격.

 

3. 테마 ETF 위험성

 ● 예: 기술주 중심의 QQQ는 IT섹터가 침체되면 큰 손실 입을 수 있음

 

4. 배당 재투자 번거로움

 ●  일부 ETF는 배당금을 현금으로 지급하므로, 직접 재투자해야 할 수 있습니다.

 

5. 환율 리스크 (해외 ETF)

 ●  환율 변동으로 인해 실질 수익률 변화로 예상치 못한 손실이 발생할 수 있습니다.

 

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7. 장기적인 ETF 투자, "무지성 투자"는 과연 괜찮을까?

  

 워렌 버핏은 개인투자자들에게 " 시장의 평균 수익률을 노리는 것이 현명한 선택 "이라며 S&P500 ETF를 추천해 왔습니다.

 

 또 실제로 2008~2017년까지 10년간 " 저비용 S&P500 ETF가 해지펀드의 수익률을 뛰어넘을 것 "이라며 프로티지 파트너스 창립자인 테드 사이즈와 누적 수익률 비교하는 내기에서 100만 달러를 원하는 자선단체에 기부하는 조건을 걸고 이긴 적도 있습니다.

 

 이 내기로 인해 저처럼 지수투자를 장기투자하는 것에 대해 긍정적인 생각으로 바뀌신 분들도 많을 듯하고요.

 

 " 무지성 투자"는 단순히 ETF를 매수한 뒤 장기 보유하는 전략으로, 손이 덜 가고 안정적인 수익을 추구한다는 점이 매력적입니다. 하지만 자신의 투자 목표에 맞는 ETF를 선택하는 과정도 반드시 필요합니다.

 

● 성장주를 원하면 나스닥 100 기술주 추종 ETF ▶ QQQ

● 배당 수익을 원하면 배당주 ETF ▶ SCHD

● 안정적인 성장을 원하면 S&P 500 추종 ETF ▶ VOO

 

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 ETF 투자는 장기적 복리 효과를 누릴 수 있는 가장 효율적인 방법 중 하나입니다. 올바른 전략으로 접근하면 무지성 투자도 성공의 첫걸음이 될 수 있습니다! 😊