미국 ETF｜S&P 500 지수를 추종하는 SPY, IVV, VOO, SPLG 비교 분석

 

 

미국 ETF｜S&P 500 지수를 추종하는 SPY, IVV, VOO, SPLG 비교 분석

 

(2024.12.09 기준)

 

 

	SPY	IVV	VOO	SPLG
주식투자펀드(ETF)	SPDR S&P 500 ETF Trust	iShares Core S&P 500 ETF	Vanguard S&P 500 ETF	SPDR® Portfolio S&P 500® ETF
운용사	SSgA Funds Management Inc	BlackRock	Vanguard	SSgA Funds Management Inc
설립 연도	1993년	2000년	2010년	2005년
운용 자산 규모	약 906.4조원	약 829.1조원	약 840.7조원	약 77.1조원
운용 보수	0.09%	0.03%	0.03%	0.02% (23.08.01 변경)
배당수익률	연 1.1%	연 1.2%	연 1.2%	연 1.2%
유동성	매우 높음	높음	높음	높음
특징	세계 최초의 ETF로, 높은 유동성과 거래량을 보유. 단기 트레이딩에 유리하나, 총보수가 상대적으로 높음.	낮은 총보수로 장기 투자에 적합하며, 높은 자산 규모를 보유.	낮은 총보수와 Vanguard의 독특한 ETF 구조로 세금 효율성이 높아 장기 투자자에게 유리.	낮은 총보수와 저비용투자 단순한 투자전략 인지도 부족

 

 

 

｜ 비교 분석 (2024.12.09 기준)

 

✅  SPY   (현재 주가 : $608.69)

 

●  가장 오래되고 유동성이 높아 단기 트레이딩에 유리

●  운용보수가 상대적으로 높습니다.

 

✅ IVV  (현재 주가 : $610.58)

 

●  낮은 총보수와 높은 자산 규모로 장기 투자에 적합합니다.

 

✅ VOO (현재 주가 : $558.68)

 

●  낮은 총보수와 세금 효율성이 높아 장기 투자자에게 유리합니다.

 

🖐 왜 세금 효율성이 좋다고 하는 걸까요?

     ⇒ VOO의 세금 효율성이 높은 이유: Vanguard만의 특별한 구조 덕분이에요.

         이 구조는 ETF와 뮤추얼 펀드를 같이 운영해서, ETF에서 주식을 팔 때 나오는 세금을 거의 없애는 방식을 사용해요.

쉽게 말해:
주식을 직접 팔지 않고 교환하는 방식을 써서, 자본 이익이 거의 생기지 않도록 관리합니다.

 

✅ SPLG (현재 주가 : $71.47)

 

●   낮은 주가로 SPLG를 모아가시는 분들도 계셔서 추가해 봤습니다.

 

●   2005년 처음에는 러셀 1000 지수를 추종하는 ETF로 시작하였다가,

     2017년 미국 대형주를 추종하는 것으로 바뀌었고

     2020년 1월에 최종적으로 S&P 500 추종하는 ETF로 바뀌었습니다.

 

●   가장 낮은 비용을 제공하지만,

     다른 대형 ETF들과 비교해 운용 자산이 적어 안정성이 떨어질 수 있습니다.

●   비용을 최우선으로 고려하는 소규모 투자자에게 적합합니다.

 

●   작년 (23.08.01)에 운용보수가 0.03%가 0.02%로 내려가면서

     미국 S&P500 ETF 중에 가장 최저 수수료가 되었습니다.

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😵 저는 예전에 처음 S&P500 ETF를 매수할 때, 왕초보자답게 비교나 분석 같은 건 하지도 않고

별생각 없이 뱅가드가 좋기도 하고, 티커가 가장 마음에 든다는 이유로 VOO를 모으곤 했는데 ㅎㅎ😅

 

다행히도 보수도 낮고, 자산 규모도 크고, 유동성도 좋은 주식으로 시작했던 것 같네요. 

 

주변에도 보면 장기투자로 IVV, VOO 보유하시는 분들이 가장 많은데,

작년에 SPLG 운용 수수료가 0.02로 인하하면서 SPLG로 모으는 분들도 요즘 많이 보이기 시작하네요.

 

개인적으로는 SPLG가 지금까지 변동이 많기도 했고,

0.01 운용보수로는 큰 차이는 없어 보여서 추가매수 한다고 해도 VOO를 지속적으로 모을 생각입니다.

S&P 500 ETF를 모으는 이유가 신경 쓰고 않고 안정적으로 보유하기 위해서이기도 하고요.

 

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｜결론

 

●  SPY는 단기 트레이더에게, IVV와 VOO는 장기 투자자에게 더 적합하며, SPLG는 비용을 최우선으로 고려하는 소규모 투자자에게 적합합니다